Банк России определил признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах
21.08.2025 11:10
Эти признаки включают в себя необычные действия клиентов, такие как снятие денег в необычное время суток, на большие суммы или в неожиданных местах, а также запросы на выдачу средств нетрадиционными способами. Кроме того, регулятор указывает на изменения в активности клиента перед операцией, включая рост количества сообщений и звонков, а также наличие вредоносных программ на устройствах клиента.
Среди признаков, выделенных Центробанком, также отмечается снятие денег в период после получения кредита или займа, изменение лимитов на выдачу наличных, а также изменения в данных клиента, такие как смена номера телефона для авторизации в интернет-банке. Эти меры направлены на предотвращение мошеннических действий и защиту интересов клиентов.
Важно отметить, что Центробанк также обращает внимание на переводы сумм более 200 тысяч рублей по СБП со счета на счет и досрочное закрытие вкладов на значительные суммы как потенциальные признаки мошенничества. Эти меры направлены на повышение безопасности финансовых операций и защиту денежных средств клиентов.
С 1 сентября банки обязаны более тщательно проверять клиентов при выдаче наличных через банкоматы, чтобы предотвратить мошеннические действия. Напомнили в Центробанке, что необходимо удостовериться, что клиент не подвергся воздействию мошенников и самостоятельно совершает операцию. В случае подозрений банк должен немедленно уведомить клиента и ввести временный лимит на снятие наличных в банкомате.
Такие меры направлены на защиту финансов клиентов и предотвращение мошенничества. Важно, чтобы банки активно контролировали операции и реагировали на подозрительную активность. Это поможет снизить риски финансовых потерь и защитит интересы клиентов.
Помимо временного лимита на снятие наличных, банк также предоставит возможность клиенту обратиться в отделение для снятия более крупной суммы. Это обеспечит дополнительный уровень безопасности и контроля над финансовыми операциями.
Злоумышленники начали отправлять россиянам фальшивые скриншоты из банковских приложений, обещая «прибыль от инвестиций» и требуя «встречный перевод средств» на сумму 49 900 рублей. В связи с этим важно помнить, что никакие официальные банки, платежные системы или брокеры никогда не будут требовать от клиентов осуществлять переводы физическим лицам, так как комиссии и расходы покрываются самим сервисом, а не человеком. МВД напомнили о необходимости быть бдительными и не поддаваться на подобные мошеннические схемы.
Источник и фото - lenta.ru
