Россиян предупредили о грозящих блокировками комментариях к банковским переводам

Об этом сообщили в Центре финансовой экспертизы Роскачества, цитируемом порталом «Лента.ру».

По словам представителей Роскачества, молодежь иногда несерьезно относится к финансовым вопросам при переводах денег и оставляет в комментариях к платежам шутливые фразы вроде "на взрывчатку" или "взятка". Такие действия могут привести к блокировке не только перевода, но и счета отправителя, а в некоторых случаях даже к привлечению правоохранительных органов.

В случае подобных ситуаций отправителю придется обосновывать банку целесообразность таких транзакций письменно, что впоследствии может привести к попаданию клиента в черный список. По мнению специалистов, переводы между физическими лицами в принципе не требуют указания назначения платежа, и поле с комментарием можно оставить пустым.

Однако, если получатель перевода осуществляет коммерческую деятельность, банк должен быть об этом осведомлен. В таких случаях рекомендуется честно указывать в комментариях, что переводится деньги за товар или услугу.

Комментарий к переводу не является единственным критерием, по которому банки определяют коммерческую деятельность. Они также обращают внимание на регулярность и объем транзакций, суммы переводов и налоговые отчисления получателя.

С 30 мая в России будет введен лимит на разовые денежные переводы в размере 100 тысяч рублей с упрощенной идентификацией клиента. Нововведение затронет переводы без открытия счета в банке и с электронных кошельков без полной идентификации.

Источник и фото - lenta.ru