Россиян предупредили о новых признаках мошеннических переводов

Центробанк ввёл ряд нововведений, касающихся денежных переводов, которые могут затронуть добросовестных клиентов с обычной финансовой активностью, сообщил юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский в интервью «Ленте.ру».

По его словам, теперь банки обязаны не только блокировать отдельные платежи, но и полностью замораживать счета в соответствии с требованиями регулятора. Например, сомнительным может стать перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) суммы свыше 200 тысяч рублей с последующим переводом получателю, которому не переводили деньги в последние шесть месяцев.

Хаминский также отметил, что под подозрение попадут крупные покупки у частных лиц после предварительного «резервирования» средств на другом собственном счёте. Особое внимание вызовет внесение наличных через банкомат с использованием виртуальной карты, если незадолго до этого с той же карты был осуществлён международный перевод частному лицу на сумму свыше 100 тысяч рублей — хотя на самом деле это может быть перевод родственникам, проживающим за границей.

Кроме того, эксперт указал, что технические действия, такие как смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку, в течение последних двух дней, или наличие на смартфоне VPN-приложений, которые банковские системы могут расценить как вредоносное ПО, также могут вызвать подозрения.

«Некоторые из этих признаков вызывают вопросы даже у специалистов, однако для банков это строгие требования. Нарушение грозит им крупными штрафами, выплатами компенсаций пострадавшим и даже риском отзыва лицензии, поэтому фильтры будут применяться максимально жёстко», — пояснил юрист.

Ранее Александр Хаминский предупреждал россиян о том, что нарушение трудового распорядка, например, селфи на рабочем месте, может привести к увольнению.

Источник и фото - lenta.ru