Центробанк расширит список признаков мошеннических переводов
Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров, цитируемый РИА Новости. Согласно новым изменениям, в список признаков мошеннических переводов будет добавлено условие смены номера телефона для доступа к онлайн-банку. Целью такого шага является снижение риска заражения телефона вирусом мошенников, которые могут удаленно управлять устройством жертвы, включая кражу денег.
Уваров пояснил, что обновленный перечень признаков мошеннических переводов будет также учитывать получение банком информации от операторов связи о изменении характеристик телефона клиента, например, использование необычного интернет-провайдера. В настоящее время в перечне признаков мошеннических операций, по которым должны руководствоваться банки для предотвращения мошенничества, содержится шесть пунктов. Среди них переводы на счета, с которых ранее совершались мошеннические операции, переводы на лиц, на которых возбуждались уголовные дела, платежи на счета из базы мошеннических счетов ЦБ, а также нетипичные по сумме, периодичности, времени и месту совершения операции, а также попытки платежей с устройств злоумышленников и информация от операторов связи о нехарактерной активности или необычном числе смс-сообщений.
Ранее Банк России рекомендовал банкам выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств между физическими лицами на сумму от 100 тысяч рублей в день и более миллиона рублей в месяц. Аналитик финансового маркетплейса "Банки.ру" Эряния Бочкина отмечает, что финансовые организации часто опираются на признаки и поведенческие шаблоны, иногда считая даже небольшие переводы подозрительными, если они соответствуют мошенническим или другим незаконным схемам.
Источник и фото - lenta.ru
