В России захотели усилить контроль за открытием банковских счетов мигрантами

Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, цитируемый РБК.

Ведомства разрабатывают механизм для банков, который улучшит процесс идентификации нерезидентов при открытии ими счетов. Эта инициатива обусловлена частым использованием банковских карт, открытых на документы иностранцев, для сомнительных финансовых операций (дропов).

"Значительная часть дропов - нерезиденты, примерно 25 процентов. Часто для оформления карт используются поддельные, приобретенные или украденные документы мигрантов... Мы в настоящее время разрабатываем инструменты для банков, чтобы принимать нерезидентов на обслуживание, проводить проверку документов и осуществлять идентификацию", - пояснил Шабля.

В Росфинмониторинге рассматривают различные способы контроля, включая создание единого документа для идентификации иностранцев в России или предоставление банкам доступа к базе миграционного учета.

В 2024 году около 10 миллионов клиентов банков РФ перевели средства на карты дропперов. Чаще всего это связано не с преступной деятельностью, а с желанием обычных людей поставить ставку в онлайн-казино или вложиться в криптовалюту.

Также в России разрабатывается новая платформа, которая позволит централизованно передавать информацию о подозрительных операциях физических лиц в кредитные организации для блокировки их активности. Банк России уже осуществляет онлайн-контроль за транзакциями физических лиц с отдельными кредитными организациями, но регулятор может передавать информацию о дропах только тому банку, клиентами которого они являются.

Источник и фото - lenta.ru