Юрист назвал условия блокировки банковских переводов самому себе

Свое мнение он выразил в интервью «Ленте.ру».

«Если банк подозревает, что вы являетесь индивидуальным предпринимателем и переводите деньги самому себе при наличии полноценной отчетности по ИП, такие переводы могут быть расценены как затраты, что снижает налоговую базу», — пояснил Костиков.

Юрист также отметил, что перевод средств на один и тот же счет может вызвать у банка подозрения в отмывании денег, особенно если переводы поступают из разных банков.

«Два ключевых фактора — возможное влияние на налоги и риск отмывания денег. В подобных случаях необходимо лично обратиться в банк, который заблокировал переводы, чтобы разобраться в ситуации. К сожалению, решить вопрос дистанционно невозможно», — заключил Костиков.

Ранее в Центробанке России сообщили, что мошенники стали убеждать россиян переводить крупные суммы самим себе через Систему быстрых платежей (СБП). Такие операции могут быть признаны признаками мошенничества. По словам директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова, банки будут обращать внимание на такие переводы, особенно если в тот же день клиент пытается перевести деньги другому человеку, которому ранее в течение полугода не совершал переводов.

Источник и фото - lenta.ru