Назван риск при переводах с карты на карту

Переводы с карты на карту связаны с рисками как для отправителя, так и для получателя, особенно если деньги перечисляются незнакомому человеку, сообщил агентству «Прайм» юрист Александр Хаминский.

По его словам, если получатель окажется причастен к экстремистской или террористической деятельности, такой перевод может заинтересовать правоохранительные органы.

При оплате товаров или услуг незнакомым людям эксперт посоветовал обязательно сохранять подтверждающие документы: чеки, переписку и скриншоты. Он также предупредил, что зачисление зарплаты на личные банковские карты может быть расценено как попытка скрыть реальные выплаты, что грозит доначислением налогов и штрафами.

Кроме того, налоговые органы могут проверить переводы на личные счета на предмет незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Ранее Хаминский отмечал, что ряд новых правил Центробанка по денежным переводам может затронуть и добросовестных клиентов, ведущих обычную финансовую жизнь. Юрист напомнил, что теперь банки по требованиям регулятора обязаны не только блокировать отдельные операции, но и приостанавливать счета целиком.

Источник и фото - lenta.ru