Названы вызывающие подозрение банков переводы

О подозрительных банковских переводах рассказала адвокат Диана Мангутова, ее слова приводит Ura.ru.

По словам эксперта, насторожить банки могут самозанятые и репетиторы с десятками входящих переводов, продавцы квартир и автомобилей, пенсионеры, пересылающие внукам деньги «на учебу», а также те, кому поступают крупные суммы, которые они сразу же переводят дальше. Кроме того, банки проверяют транзакции с устройств, внесенных в базу злоумышленников.

Поводом для проверки также могут стать смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах», наличие вредоносного ПО на устройстве клиента, изменение операционной системы или провайдера связи.

Ранее директор вертикали «Карты» финансового маркетплейса Банки.ру Антон Сергунов сообщил, что российские банки усилили контроль за переводами, из-за чего привычные клиентам операции стали чаще попадать под дополнительные проверки. Алгоритмы анализируют не только сам перевод, но и поведение клиента в целом: частоту операций, суммы и получателей. В итоге даже обычные действия стали привлекать внимание кредитных организаций. По словам эксперта, полностью исключить риск проверки невозможно, однако есть ряд распространенных ошибок, которые чаще всего приводят к блокировкам.

Источник и фото - lenta.ru